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炒股学堂:五分钟深度认识国债逆回购-国债逆回购手续费

作者:南康金融新闻网
日期:2020-05-03 00:27:43
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最新资讯《炒股学堂:五分钟深度认识国债逆回购-国债逆回购手续费》主要内容是国债逆回购手续费,**3月30日突如其来的市场大跌,有一个投资品种再一次火爆了券商朋友圈!小编今天就变身老司机,**5,现在请大家看具体新闻资讯。

【国债逆回购】3月30日突如其来的市场大跌,有一个投资品种再一次火爆了券商朋友圈!没错!它就是国债逆回购!但是,国债逆回购又是什么“鬼”呢?你一定很多次都听过这个词儿,但就是不知道到底是个什么“鬼”;它又有何魔力?能够让老司机都不看A股涨停板有哪些,哪些强势股又能快速带来超额收益!直接把大量的闲置资金投进去!

小编今天就变身老司机,5分钟带你彻底玩转国债逆回购;让你以后做投资更加轻车熟路,甚至回家可以和老婆说了:老婆大人我终于学会“让钱生钱”了!

炒股学堂:五分钟深度认识国债逆回购

话不多说,言归正传!

1,国债逆回购到底是什么?

国债逆回购本质上可以理解为一种短期贷款,就是你把钱借给别人,获得固定利息;别人用债券作质押,并由沪深交易所监督。到期给你还本付息的一种交易模式!

记住哦,这里的借钱可不是你平常想象的朋友或者生意伙伴间借钱,因为有借有时候却不一定还,这里的借款人却是拥有国债的资金需求方,国债哦,安全系数可以讲是最高的投资品种;同时,中间人可是交易所哦,人家可都是国家组织的,而且人家每天的交易额都是上千亿,甚至还到过万亿哦,所以不存在交易风险,只是最后的收益是不确定的,后文会讲到呢!

国债逆回购品种很多,期限从1天到182天不等,可以满足你的各种流动资金需求!(附上一个深市的国债逆回购1天期,R-001,131810)

炒股学堂:五分钟深度认识国债逆回购

2,知道国债逆回购是一种投资品种后,你肯定会问国债逆回购有什么风险?

从本金的角度来讲,这里的风险可以忽略不计,因为借方是拥有国债的人,其次中间监督方是交易所,所以本金风险几乎可以忽略不计(当然,比如说意外灾害,突然互联网消失了,发生了第N次世界大战等等,这种风险系数较低但是不能说零风险)

其次,国债逆回购是你通过交易所把钱借出去,利息按照成交价格计算,这个成交价格就是年化收益率,成交即锁定收益率,即使随后同期产品出现波动,你的收益也不会受到影响!

当然,还可能出现亏损的情况:你给出的利率太低,不足以支付手续费;但是这种品种的手续费非常低,1天期的手续费10万元交易收1元;同时,收益率每日每分又是不同的,但是据小编查阅各种资料,一般在上午和下午开盘的收益率都不错;而收盘时则会因为市场资金的需求,有时高有时低!

3,看完上面你蠢蠢欲动了吗?别急,小编来告诉你交易国债逆回购需要满足哪些条件?

投资国债逆回购,对于股民来讲(当然是开了证券账户的股民哦)不需要再另外开通权限;因为它只需要满足下列两个小条件:

(1),深市有股东账户、而沪市有股东账户或者场内基金账户(场内基金账户可能有朋友没有,但不重要,只要你的账户可以买卖股票就行了)

(2),权限有了,就有有钱了;沪市最低的参与金额为10万元,而深市最低仅需要1千元哦(深市在很多方面都比沪市接地气呢,哪有那么多土豪呢?呵呵)

4,当然了,国债逆回购也有不同的期限和名称代码!小编一个表格让你看清晰!看的表格好像挺多,其实很简单,只要在行情软件中输入2040或者1318就能看见全部了,但是可不是股票哦!

炒股学堂:五分钟深度认识国债逆回购

5,代码标的也有了,权限也开通了,那就让我们一起看看实战环境吧!

小编找了一个券商(这里打码哦,不做广告)给大家演示下!需要注意的是委托时间是8:30-15:00(肯定是交易日啦);然后委托金额一定要切记哦;沪市是10万起,按照10万的整数倍递增,单笔上限不超过1个亿(让小编想起了王老板的小目标);而深市的最低参与金额是1千元起,按照1千的整数倍递增,单笔上限同样不超过1个亿!

炒股学堂:五分钟深度认识国债逆回购

6,有的朋友就懵了,行情每天每时都不一样,在行情软件上显示的数字到底哪个是收益率呢?

简单理解就是只有报价/现价是当时的收益率,其他都是无用的!如下图所示,这就是大家平时看到国债逆回购走势图,那么其中的报价就是对应的年化收益率,而所谓的涨跌幅是和收益率无关(各种涨跌幅,以及这里的阳线阴线大家都可以忽略不计,只要看报价/现价就可以了)

炒股学堂:五分钟深度认识国债逆回购

7,到这一步你应该明白了,但是你会发现有很大的数值比如17.5;甚至更高可能有26.85;收益率真的这么高吗?这可比一个涨停板赚的多多了,但其实这个数值是年化收益率,而每个国债逆回购的品种却最短是1天,最长是182天,那么实际收益应该怎么计算呢?

说明:按照上述报价或者现价成交的收益率即最终的收益率,这儿的收益率是年化收益率,实际上还要除以1年的天数(沪市将一年定为360天,而深市则是定义为365天);那么实际的收益计算公式就是:

沪市:实际收益=交易金额*收益率(报价/成交价)*参与天数/360

深市:实际收益=交易金额*收益率(报价/成交价)*参与天数/365

具体每一个产品的收益率是不同的(你可以往上翻一翻就可以看见了)

来个例子吧:比如100万元做国债一天逆回购R-001(131810)

1)、收益:取2017年3月31日(周五)当日报价的最高价14.800计算,当日取得收益:100万*14.800%/365=405.48元;

2)、佣金:100万*0.001%=10元;

3)、资金回款:405.48-10=395.48元;

如果觉得有点空洞的话,按照上述的收益率就是1天你就赚了395.48元,但是你要啥也不做的话,可能就没有这多收益了;如果每天都这么算的话,你一年做逆回购可以赚:395.48*365=144350.2;相当于月薪12044.18元,也是万元户喽;(敲黑板了!记住深市一年算365,而沪市则算360)

8,如果你按照上面的做了交易,那么你可能还有这个问题:国债逆回购到期了怎么办?需要操作吗?

答案是国债逆回购到期日当天无需你做任何操作,本金及利息自动到账,当然可以继续挑个收益率较高的品种继续操作国债逆回购;如果不操作国债逆回购的话你可以买股票(当然有的券商机制不同,需要问清你的券商是什么机制),但是下个交易日钱肯定就归你支配了,要取还是要继续留在资金账户由你做主。需要注意的是资金到账日只能是交易日,如果到期当天为非交易日,则会顺延到交易日入账(其实你应该知道,在市场中最重要的日子就是交易日,它会让你迷恋不停)

9,其实到这里,小编认为你应该都看明白了,也一定知道国债逆回购到底是个什么“鬼”了,那么小编就该和大家拜拜了!什么?等一等!再把国债逆回购的优点说一下吧!需要吗?好吧,直接上!

优点一:安全性好,风险较低,类似短期贷款,证券交易所监管,不存在资金不能归还的情况;

优点二:收益率好,尤其在月底年底资金面紧张时,年化收益过往很多次高达40%以上;

优点三:操作方便,直接在开立的账户中一键操作,到期资金自动到账,无需过问;

优点四:流动性好,资金到时自动到账,可用于做股票和其他理财产品,随时锁定收益;

优点五:手续费低,手续费是根据操作的天数计算,10万的话,做一天逆回购就是1-2元,做两天的,就是2-4元,以此类推。

好了,这回真要说再见了,干货够多了,再多了不好消化;亲们,记住,投资本来很简单,只要我们都抱着一个苛求的心态去学习,一定会变成真正的投资达人!虽然现在不是,但是有小编在牛仔网会一路陪伴大家,只要我们坚持,再过20年,我们一定就是投资达人!嗯呢,最后,敲一遍黑板!5钟熟记国债逆回购,就是一个风险低、收益好、操作便利、流动性好的投资品种!下课!祝大家投资愉快!

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